关于我省近期发生多起以香港人身份利用换汇手段实施…

     近期，我省温州、杭州等地连续发生多起以香港人身份利用换汇手段实施信用卡诈骗犯罪的案件，给受害人造成重大经济损失。
     2008年1月，受害人陈某通过中间人介绍认识了两名自称是香港人的姚家宝和林俊峰（经查，身份均系伪造）。1月28日，犯罪嫌疑人“姚家宝”、“林俊峰”到达温州瑞安，与陈某协议约定按正常汇率下浮20个百分点进行外汇兑换，金额为100万美元（即该陈用576万元人民币兑换100万元美金）。1月30日，犯罪嫌疑人“姚家宝”坐飞机离开温州，称回香港准备100万美元。2月1日，陈某按“香港人”的要求在农行办理了一张信用卡，并将576万元人民币存入此卡，信用卡的密码双方各设置3位。当日下午，“姚家宝”从香港传来他向陈某公司汇入100万美元的银行回单传真（实际没有美元汇入），而后“林俊峰”要求陈某一起到银行ATM机前验资和测试信用卡能否正常使用。陈某与“林俊峰”在当地工行和农行的ATM机上先后进行了测试4次，前3次“林俊峰”均称密码有误信用卡不能正常使用，在测试第4次后，“林俊峰”称银行卡已能正常使用，并在ATM机内提取1000元人民币交还给陈小敏。之后，双方约定于2日兑换100万美元。2月2日凌晨，犯罪嫌疑人“林俊峰”逃离所住酒店。当晚，陈某发现其农行卡内仅剩下10.9万元人民币。经查询银行得知：卡内的565万人民币已于2月2日1时17分至2时34分被他人分9笔在澳门的珠宝店和表饰店内刷卡消费。
     2007年 11月，受害人余某因公司增资需要换汇，通过严某介绍认识了三名自称来自香港的麦文深、潘永盛、罗振棠（经查，身份均系伪造）等人，双方商定进行外汇兑换。12月12日，余某带着存有300万元人民币的农业银行借记卡在杭州与三名犯罪嫌疑人见面，双方在农行ATM机上验资，查询确有300万人民币。而后，双方回到麦文深等人所住酒店，期间，犯罪嫌疑人借口将受害人的农行借记卡拿到房间内看了约1分钟，即归还给余某。12月18日，余某到银行查询资金时，发现卡内的300万元已于12月14日至17日在香港、澳门的ATM机和商场内被他人取现和消费。
    此外，通过案件串并发现，江苏如皋等地也发生了以同样方式进行的诈骗活动。
     经分析，我们认为近期连续发生的“香港人”(身份尚不明)利用换汇手段实施信用卡诈骗案系跨境系列信用卡诈骗案件，团伙性极强，犯罪嫌疑人可能利用换汇验资对持卡人的银行卡密码进行窃取，并乘机对银行卡信息进行复制，而后克隆制作伪卡，在香港、澳门消费、提现。为此，请广大企业和群众提高警惕，对需要外汇兑换的，请根据国家的有关规定到指定银行进行兑换，切勿私下进行外汇交易，因贪小而上当受骗。一旦遇有上述类似情况时，及时向当地公安机关经侦部门报案。