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律师支招:商业防骗之资信调查
发表于 2008-04-20 15:52
版主奖励：40点
在商人社区看到很多朋友在揭发骗子的骗术，将之曝光，有大快人心之感。然而，个别的朋友还是着了骗子的道，我从一名律师的视角给大家支个招，本次话题是“商业防骗之资
信调查”。
坛子里频率最高的问题是问“某某公司是不是骗子公司”，其实要调查贸易对象是否有诚意、有实力、你所接的单是天上掉下的“天使”还是“天屎”并不难，那就是在发货或付
款之前做好贸易对象的资信调查。你可以通过如下途径了解贸易对象的资信状况。
一、要求对方提供营业执照复印件。营业执照登记的基本信息是衡量企业资信状况的重要依据。
首先是注册资本，一个皮包公司很显然不会有5000万的注册资本，如果一个注册资本只有30万还是分期缴付的公司，至少说明其缺乏足够的财力，这时你就要多留一个心眼了。
其次是主营业务，工商局在为企业办理登记的时候就要求其提供主营业务的说明，如果贸易对象主营化工产品，却向你订购电脑主板，你是不是多掂量掂量。
再次是企业名称及地址，如果贸易对象连自己的公司名称及地址都搞错，那基本就是存心骗你。一个公司的工商登记地也许和实际办公地点不符，但注册登记名称绝对只有一个。大公司是不会轻易更改其办公地址及电话的，否则要带来损失客户的风险，而皮包公司以“运动战”闻名。
但现实是：越是骗子越不会给你提供他的营业执照，因为见不得人或根本就是子虚乌有，怎么办？
二、亲自调查或委托调查。工商局除了每年办照、收钱外还有另外一个功能，那就是提供对外查询。如果你要求营业执照复印件被拒绝，可以主动到工商局去调查，工商局一般会要你的单位给你开一个介绍信，我现在还没有搞清楚这个介绍信有还是没有的区别，呵呵，发发牢骚。在这里你可以查到除营业执照载明的信息外，还可以看到公司的股东名称、出资、股权变动等等，这些都是了解一个企业所必须的信息。但是，工商局只能查询本辖区的企业，如果是外省市的企业，你要么亲自跑一趟，要么聘请当地的人员替你调查，费用一般不会比你来往的车费、住宿费高，律师以及专业调查机构是首选。
三、企业的公共记录，这些包括企业的资产抵押、涉及的诉讼等等，这些信息也是重要的风险衡量指标。
公开可以查询的信息由于难度不大，成本较少，可以有效的防范交易风险。还有一些风险衡量指标比如银行往来记录，企业财务状况等更为直接，但是查询难度很大，付出的成本较高，不推荐。
由于是开贴，没有准备，下次争取写得系统些，当然前提是有人顶哦，没人顶的话就算了，不知道可不可以作为我应聘版主的报名帖哦，呵呵。
修改于2008-04-23 09:48:45
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发表于2008-04-20 23:11
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发表于2008-04-21 18:19
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发表于2008-04-21 19:36
得让这帖子置顶！
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发表于2008-04-22 11:30
基本赞同帖子的观点，欢迎新朋友。
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期待您的活跃表现及更多的精彩观点
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发表于2008-04-23 09:49
看来有事的时候要多多请请教楼主了
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发表于2008-04-23 10:01
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发表于2008-04-23 10:09
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发表于2008-04-23 10:20
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发表于2008-04-23 10:30
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发表于2008-04-23 11:07
很有必要学习一下,在阿里什么都多,一些说贸易公司的特别多,一开口就是上百万的单,不得不提防啊.这世道,做人为什么不正正经经的呢?我很搞不懂,脚踏实地的工作,会饿死吗?
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发表于2008-04-23 11:08
骗子也发不了大财的,何必做这些伤天害理的祸及子孙的事呢.
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发表于2008-04-23 13:15
个人认为：
也有专业的公司信誉不好，
故意拖欠货款。
主要还是得自己小心，
坚持款到发货（或用支付宝）原则，
骗子就没有漏洞可钻了。
对吗？
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发表于2008-04-23 13:15
个人认为：
也有专业的公司信誉不好，
故意拖欠货款。
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对吗？
多谢吕大律师的分析！
同时，我们也请我们的商友注意！
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